AML und Verifizierung bei Crashino Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine saubere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML Grundsätze

Rechtlicher Rahmen

Betreiber der Plattform ist die Crashino N.V. mit Sitz in Curaçao. Unter der Lizenznummer 8048/JAZ2022-372 unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Lizenzbehörde in Curaçao sowie den internationalen Standards der FATF. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir diese Vorgaben auf jede Transaktion an, ohne Ausnahme.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Zahlungsbewegungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Ein dediziertes Compliance-Team, geleitet von der Money Laundering Reporting Officerin, ist für die Umsetzung verantwortlich. Politisch exponierte Personen (PEPs) und sanktionierte Personen screenen wir bei Registrierung und laufend.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre E-Mail-Adresse, Telefonnummer und das Alter, denn Glücksspiel ab 18 Jahren ist Pflicht. Die vollständige Verifizierung (KYC) fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an. Darüber hinaus können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Meldebescheinigung, Strom- oder Gasrechnung, höchstens 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Kontoauszug

So verifiziert Crashino Casino Sie

Ablauf in vier Schritten

Den kompletten Prozess führen Sie direkt im Kundenbereich durch, ohne E-Mail-Anhang und ohne Postweg. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei gut lesbaren Unterlagen sind die meisten Prüfungen deutlich schneller abgeschlossen.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Verifizierungsunterlagen niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder an Behörden, die dies gesetzlich verlangen können.

• Schritt 1: Bereich „Verifizierung“ im Kundenkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente abfotografieren oder als PDF/ JPG hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann Source of Funds fällig wird

Bei besonders hohen Einzahlungen, mehreren großvolumigen Auszahlungen in kurzer Folge oder einem Spielverhalten, der nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) anfordern. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche verhindern soll.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschafts- oder Schenkungsvertrag oder Kontoauszüge. Reicht ein Beleg allein nicht aus, fordern wir ergänzende Unterlagen an. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich zum Zweck der Prüfung.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf demselben Weg, auf dem die Einzahlung erfolgt ist. Wurde mit Karte eingezahlt, geht die Auszahlung auf dieselbe Karte; bei Krypto geht der Betrag auf eine Wallet Ihrer Kontrolle zurück. Mischen von Zahlungswegen gestatten wir nicht.

Gebühren berechnen wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine. Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH oder USDT bearbeiten wir innerhalb derselben Frist wie Fiat-Transaktionen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Stufen unseres Vorgehens

Fehlen Dokumente oder sind unlesbar, erhalten Sie zunächst eine Aufforderung mit konkreter Anleitung zur Korrektur. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen. Ist eine Verifizierung auch nach Nachfrist nicht möglich, schließen wir das Konto und erstatten den nachweislich Ihnen gehörenden Guthabenbetrag auf den Ursprungszahlungsweg zurück.

Bestehen wir auf Geldwäschegründen den Verdacht, dass ein Konto für illegale Zwecke genutzt wird, dürfen wir Auszahlungen vorübergehend einfrieren und sind verpflichtet, den Sachverhalt an die zuständige Meldestelle zu melden. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team antwortet rund um die Uhr.

Wie lange wir Daten speichern

Speicherfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachweisführung gegenüber Behörden und der Abwehr von Betrug. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen und deren Berichtigung zu fordern. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]. Weitere Hilfsangebote zum verantwortungsvollen Spielen, etwa Einzahlungslimits oder Selbstausschluss, finden Sie im Bereich für verantwortungsvolles Spielen auf unserer Plattform.

Häufige Fragen zu Crashino Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Crashino Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und unberechtigte Abbuchungen. Auszahlungen gehen auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist.

Muss ich die Herkunft meiner Gelder immer nachweisen?

Nein. Einen Source-of-Funds-Nachweis fordern wir nur bei großen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern an, nicht im Regelbetrieb.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff und löschen sie nach bis zu 5 Jahren nach Kontoschließung.